Kredyt pod wynajem — dopasowany do inwestora.
Od pierwszej nieruchomości pod wynajem po rozbudowany portfel — załatwiamy kredyty buy-to-let zarówno na osobę prywatną, jak i przez spółkę Ltd. Doradzamy w kwestii stawek, wymagań co do czynszu i struktury inwestycji.
Finansowanie, które pracuje tak mocno jak Twoja inwestycja
Kredyty buy-to-let mają swoje reguły — testy pokrycia czynszu (stress test), limity dla większych portfeli i kwestie podatkowe. Pomagamy inwestorom poruszać się w tym mądrze.
- Zarówno pierwszy zakup pod wynajem, jak i doświadczeni inwestorzy
- Kredyt na osobę prywatną albo przez spółkę Ltd (tzw. SPV)
- Portfele nieruchomości i HMO (dom wynajmowany kilku najemcom osobno)
- Stawki z całego rynku i pomoc z wyliczeniem wymaganego czynszu
Większość kredytów buy-to-let nie podlega nadzorowi FCA. Zasady wynajmu i kwestie podatkowe zależą od indywidualnej sytuacji — sprawy podatkowe konsultuj z księgowym.
Co dostajesz
Spółka Ltd (SPV)
Doradzimy, kiedy kredyt przez spółkę Ltd ma sens, a kiedy lepiej brać na osobę prywatną.
Portfele nieruchomości
Specjalistyczne banki i kryteria dla właścicieli 4+ nieruchomości z kredytem.
HMO i domy wielolokalowe
Finansowanie nieruchomości z wyższą stopą zwrotu — u banków, które to rozumieją.
Wyliczenie czynszu pod bank
Sprawdzamy, czy Twój czynsz przechodzi bankowy stress test — zanim złożymy wniosek.
Mamy sposób, żebyś czuł się spokojnie.
Decision in Principle (DIP) to wstępna decyzja banku. Pokazuje agentom i sprzedającym, że jesteś poważnym kupującym z potwierdzoną zdolnością, i mówi Ci dokładnie, na jaki dom możesz się rozglądać. Załatwiamy to szybko i bez wpływu na Twoją historię kredytową.
Najczęstsze pytania
Kupić na siebie czy przez spółkę Ltd?
Ile czynszu potrzebuję?
Czy pierwszy raz mogę kupić pod wynajem?
Z nami załatwisz wszystko szybko i sprawnie.
Rozmowa bez zobowiązań, oferta z całego rynku UK i zespół, który zostaje z Tobą także po odbiorze kluczy.